Блокировка Binance аккаунта: подтверждение источника средств
С чего всё началось
Одним жарким июньским утром приходит мне такое сообщение на e-mail:
Дорогой пользователь,
как часть наших регуляторных обязательств, мы вынуждены провести полную проверку вашего аккаунта, включая прошлые транзакции. Мы в процессе проведения периодической проверки вашего аккаунта.
Пожалуйста, заполните форму “Декларация источника средств” для того чтобы избежать проблем с выводами и трейдами.
ссылка на форму
Вопросы из формы, кроме личных данных, были такими:
Зачем вы используете Binance?
Каков ваш годовой доход?
Какой ваш текущий статус найма? (работа по найму/фриланс/безработный/студент/пенсионер)
Название и адрес работодателя
Источник средств на моем бинанс аккаунте это: зарплата/доход от ИП/инвестирование/трейдинг/азартные игры/наследство/другое
Ваше состояние в $
Как вы аккумулировали ваше состояние?
Подтверждающие документы: зарплата за 3 месяца/банковские выписки за 3 месяца/чеки фрилансера за 3 месяца/бумаги по наследству/продажа собственности/кредитные документы/ другое
—
конец письма:
Также предоставьте нам, пожалуйста информацию о вышеприведенных транзакциях:
Какова цель транзакций?
Владельцы данных адресов?
Какие отношения между владельцами адресов и вами?
Ожидаются ли подобные транзакции в будущем, если да, то какой объем?
Предоставьте документы, подтверждающие отправку с этих адресов (скриншоты, txid, и тд)
Мы призываем к вашему сотрудничеству дабы избежать проблем с выводами и трейдами на вашем аккаунте.
Сказать, что я был удивлён — ничего не сказать. Не то чтобы я хранил много активов на Binance, совсем нет, на счету у меня лежало около 30 долларов, ибо жизнь научила не держать денег на централизованных сервисах. Аккаунт всё-таки личный, с VIP уровнем, не хотелось его терять. Но удивление моё было вызвано другим: за 3 дня до этого сообщения от Binance legal team я отправил им сообщение.
Я требую полную компенсацию моих UST покупок, т.к. информация о проекте, предоставленная вашей биржей, была некорректна.
Поясню — я состою в UST Restitution Group в дискорде: это группа людей, пострадавших от краха Terra, и подавших уже в суд на Terraform Labs в США, а также планирующих инициировать подобные процессы в других странах. Лидеры этой группы рекомендовали всем, кто покупал UST на централизованных биржах, написать такое сообщение в юридический отдел биржи, ибо ни одна биржа не предоставляла корректной информации о механизме работы UST. Я последовал этой рекомендации и отправил вышеприведенное сообщение в Binance.
На что они ответили контратакой.
Лучшая защита — это нападение? Похоже, это один из принципов Binance.
Ок, что дальше?
Можно было бы просто забить на аккаунт и ничего им не слать, ведь денег на счету почти не было. Однако, как я писал ранее, аккаунт терять не хотелось (пригодится еще). Поэтому я решил любым способом его восстановить.
Первый шаг
Для начала, я задал пару вопросов в ответ на полученное сообщение.
Сообщение я отправил за 1 день до данного в первом их сообщении дедлайна.
- Нужно ли предоставлять объяснение КАЖДОЙ транзакции? (прим. автора — напомню, их в сообщении было более 30)
- Что если у меня нет чеков моей фрилансерской активности, что предоставлять?
Мне ответили и отодвинули дату дедлайна предоставления документов и пояснений на 6 дней. Что уже неплохо. Возможно, задав еще пару вопросов по истечении 5 дней, дедлайн бы снова отодвинули? Кто знает, можете попробовать;)
Ответ был таким:
Т.е. они попросили прислать:
- Налоговую декларацию (последнюю)
- Контракт на услуги фрилансера
- Копии чеков фрилансера
- Банковскую выписку с данными за 3 месяца, где отображены
А еще подтвердили, что нужно и вправду дать пояснение для каждой приведенной ими транзакции.
Заполнение формы
В целом, заполнить форму не составило труда. Я зарегистрирован как самозанятый в юрисдикции проживания (Швейцария), доходы все белые.
Что я им отправил?
- Налоговую декларацию за 2021 год
- Банковскую выписку за 3 месяца, в которой есть выводы швейцарских франков с криптобирж.
- Скриншоты трейдинга с другой биржи за 3 месяца (с примерно соответствующими приведенными ими объемами)
Также после заполнения формы был отправлен e-mail подобного содержания:
Я заполнил вашу форму и отправил имеющиеся документы.
Прикрепляю эти документы также к данному сообщению.
Касательно транзакций, вот мои пояснения:
В целом, я описал транзакции несколькими общими фразами:
- вывод на мой аккаунт на другой бирже
- депозит с моего аккаунта с другой биржи
- вывод на мой кошелек ERC20/TRC20/другое
- вывод на кошелек друга
- депозит с кошелька друга (финансовая помощь / донейшн)
А в конце письма добавил такой абзац:
У меня легальный доход и я плачу налоги в стране проживания. Я не совершал никаких нелегальных действий. Я доступен по e-mail для дальнейших вопросов, если они у вас возникнут.
Я требую разморозить мой аккаунт КАК МОЖНО БЫСТРЕЕ. Спасибо за понимание.
Ответ Бинанса
Спасибо за документы и пояснения. Для дальнейшей работы, предоставьте нам скриншоты с адресом и балансом для взаимодействовавших с вами адресов: список из 7 адресов.
Мой ответ
- Часть этих адресов была личными кошельками. Для них не составило труда сделать скриншот адреса с балансом (тупо в метамаске или другом кошельке).
- Несколько адресов были адресами депозита на FTX — собственно сделал скриншот депозит адреса на FTX, с пояснением, что для данного адреса не могу на одном скриншоте показать баланс, т.к. это адрес депозита биржи.
- Другие несколько адресов были адресами вывода бирж Huobi и Okex. Т.к. у бирж общие адреса для вывода и они мне не принадлежат, так и написал в пояснении к этим адресам — this is Huobi exchange address. you know that exchanges are sending funds from their address and not from Users’ deposit address.
Описав все это в сообщении и прикрепив скриншоты, ответил им.
УРА! Конец :)
На следующий день пришло письмо счастья.
Аккаунт полностью разморозили.
Резюмируя
Понятно, что каждый случай блокировки и ситуация пользователя — уникальные. Я не претендую на какой-то универсальный способ общения с legal командой Binance, а лишь привёл собственный опыт, который может быть кому-то интересен.
И напоследок
Есть что добавить или спросить? Пиши в The Other Chat :)
Подписывайся также на The Other Crowd, если ты еще не с нами.
